В сообщении регулятора отмечается, что топ-менеджмент Русского ипотечного банка не соблюдал требования закона и правил ЦБ РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, которые получены преступным путем. Банк также не выявлял операции, связанные с финансированием терроризма, и не предоставлял в уполномоченный орган достоверную информацию.

Кредитная организация подозревается в проведении сомнительных банковских операций.

В ноябре 2018 года Русский ипотечный банк потерял около 50% средств юридических лиц. Это негативно отразилось на финансовом состоянии банка. У него наблюдается острый дефицит ликвидности. Кредитная организация не может исполнять свои обязательства перед клиентами.

В банке Первомайский обнаружили низкокачественную ссудную задолженность (порядка 40%). Установлено, что главным направлением бизнес-модели банка являлось кредитование юридических и физических лиц, в том числе связанных с организацией.

Руководство банка постоянно занижала величину принимаемого кредитного риска. Банк России требовал от топ-менеджмента создавать новые резервы на возможные потери. Регулятор также установил неоднократные нарушения закона. Они схожи с теми, что были в Русском ипотечном банке.