Банк России хочет изменить критерии для блокировки счетов
47 0

Банк России хочет изменить критерии для блокировки счетов

Руководство Центробанка РФ намерено изменить критерии сомнительных операций, которые приводят к блокировке счетов.

Об этом пишет РБК со ссылкой на представителя регулятора.

Подобные критерии появились восемь лет назад, с тех пор они не менялись. Регулятор намерен ввести новые, а также отменить некоторые из более 100 текущих критериев.

Банк России, в частности, хочет исключить и перечня операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Регулятор намерен убрать сложные и нестандартные расчеты.

Самым главным новым критерием называется постоянное снятие денег физическими лицами, если средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя.

Кроме того, счет может быть заблокирован, если клиент банка отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после возникновения вопросов от представителей кредитной организации.

Регулятор также призвал банки задавать вопросы, если у юрлица поступления на счет намного ниже его трат.